金融助力碳中和,浦发银行发布绿色金融蓝皮书

2021年11月11日
文章来源:财新网
气候变化带来的全球性挑战日益突出,事关国际社会共同利益,也关系地球未来。中国在《巴黎协定》签署五周年之际,宣布碳达峰和碳中和目标:二氧化碳排放力争于2030年前…

气候变化带来的全球性挑战日益突出,事关国际社会共同利益,也关系地球未来。中国在《巴黎协定》签署五周年之际,宣布碳达峰和碳中和目标:二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值,努力争取2060年前实现碳中和(即“30•60目标”),气候治理上升为国家重大战略决策。近日《联合国气候变化框架公约》第二十六次缔约方大会(COP26)在英国举行,国家主席习近平向COP26世界领导人峰会发表书面致辞,指出如何应对气候变化、推动世界经济复苏,是我们面临的时代课题。

应对气候变化需要全社会的响应和行动,目前国内已发布碳中和相关意见和行动方案,涉及多个重点领域。作为国民经济重要组成部分,金融业如何实现对“双碳”目标的助力,履行相应社会责任,是每个金融机构需要思考的重要议题。

为响应“30•60目标”、多方协力共促绿色金融发展,11月3日,由浦发银行主办的“绿融万物 共创未来”主题论坛在上海举行,并现场发布了《金融助力碳中和发展与实现蓝皮书》(以下简称蓝皮书),系统阐述浦发银行对于金融机构助力碳中和目标实现路径与对策的相关洞察。

谋定而动,绿色低碳转型加速

“双碳”目标提出后,国家顶层设计文件相继落地,近期发布的《关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》和《2030年前碳达峰行动方案》,明确了“双碳”工作的路线图和实施路径。根据规划,重点领域和行业的实施方案,以及科技、碳汇、财税、金融等保障措施也将陆续发布和出台,形成碳达峰、碳中和“1+N”政策体系。

据蓝皮书观察,随着政策和资金向低碳产业倾斜,我国绿色低碳转型步伐正在加速。政府与市场双轮驱动下,将激励更多金融机构和社会资本聚焦绿色发展领域。而在产业层面,风力、光伏发电产业发展迅猛,成为能源低碳转型“主力军”;新疆、内蒙古等风光资源丰富的地区颇具发展潜力。

随着技术的不断进步,风力、光伏发电的平均度电成本将持续下降,“双碳”目标机遇下,未来风光电规模将超5万亿,并逐步形成以风力发电、光伏发电、储能多能互补和利用方式多样化发展。

与此同时,作为碳排放大国,处于低碳转型初期的中国仍将面临较大挑战。蓝皮书指出,碳中和目标的实现主要面临两大挑战:一是中国实现碳达峰碳中和的缓冲时间比发达国家短;二是能源强度和碳排放强度水平高。

因此,面向碳达峰碳中和这一广泛而深远的经济社会系统性变革,机遇与挑战并存。政策、产业、金融、技术等各方面应协同发力,共筑绿色低碳转型之路。

金融助力碳中和

在实现“双碳”目标的过程中,金融的助力至关重要。蓝皮书指出,在助力全球碳中和转型进程中,金融机构可结合自身业务属性,从运营和业务两个方面,制定短期和长期的碳中和目标和行动方案。其中,金融机构自身运营碳中和主要关注办公运营所产生的碳排放,业务碳中和需关注其投融资项目的间接排放。

经过多年发展,中国已成为全球最大的绿色金融市场,绿色金融呈现高速发展的态势,但在实现“双碳目标”的道路上,还存在着一定的挑战。例如,绿色金融标准体系与碳中和目标不完全匹配、环境信息披露不符要求、对气候转型风险认知和分析能力不足、碳市场对外开放程度较低等。

此外,碳金融也是金融助力碳中和的重要组成部分。2021年7月16日,全国碳市场正式上线交易,不仅为碳减排释放价格信号,提供经济激励机制,而且将资金引导至减排潜力大的行业企业,推动绿色低碳技术创新。

在碳金融创新实践方面,蓝皮书提供了具体案例,并指出金融机构的积极参与是成熟碳市场建立的必要条件之一。以碳期货为例,市场参与者可以通过套期保值实现碳金融市场的风险规避。金融机构能更充分地发挥碳资产的金融属性,并开发出更多如碳期货、碳掉期这样的碳金融衍生品以及像碳指数这样的碳金融支持类产品。

关于金融支持碳中和目标的对策,蓝皮书建议从建立绿色金融政策支持体系、构建支持绿色发展的绿色金融支持体系、鼓励金融机构加大绿色金融产品创新力度、积极创建绿色金融的良好发展氛围等方面展开工作。

浦发银行行长潘卫东表示,作为实现“双碳”目标的重要助力,我国绿色金融正迎来政策窗口期。中央的顶层设计和监管政策支持,都为商业银行发展绿色金融提供了重要指引和发展机遇。以本次发布会为契机,浦发银行积极响应政府号召,勇立潮头,为上海市绿色金融国际枢纽建设贡献“浦发智慧”、“浦发力量”。

浦发银行绿色金融实践

上海是国内绿色金融的重要阵地:超过90%的绿色债券在上海上市交易,上海是全国早期建立碳排放交易机构和体系的地区,全国碳交易市场也落户上海。

作为上海市金融旗舰企业,浦发银行在不断加强自身能力建设的同时,绿色金融业务持续快速增长。2008年,浦发银行推出针对低碳经济的《绿色信贷综合服务方案》,经过不断升级,在2021年推出《绿色金融综合服务方案3.0》,聚焦六大领域:绿色能源、绿色智造、绿色城镇化、新能源汽车、环境保护、碳金融;为满足企业绿色发展的金融需求,浦发银行构建立体式、全流程、全覆盖的服务体系,创立丰富的“浦发绿创”产品矩阵,为客户提供低碳转型的综合服务。

浦发银行在绿色金融领域拥有丰富的创新实践经验,通过优化创新机制,营造创新氛围,落地业内多项市场首单业务 ,绿色贷款、绿色债券等领域创新全面开花,市场竞争力和品牌影响力与日俱增。

绿色贷款产品创新方面,在境内市场首创可持续挂钩贷款业务模式 ,为新能源汽车充电桩领域的知名企业特来电提供境内首单基础设施领域的可持续发展关联贷款,该贷款模式将企业的可持续发展目标、实现碳减排目标与融资利率紧密挂钩,具有积极的碳减排示范效应。研发可再生能源补贴确权贷款产品,针对性解决新能源企业财政补贴回款周期长痛点,加快其资金周转,助力清洁能源行业快速发展。

绿色债券方面,落地国电电力发行2021年度第一期绿色中期票据(碳中和债),为国内市场首单非金融企业境内外双标认证的碳中和债 ,打响绿色债券品牌;落地宝山钢铁股份有限公司2021年度第一期中期票据(可持续挂钩),为上海地区首单可持续挂钩债券 ,进一步扩大绿色品牌影响力,体现我行助力钢铁行业可持续发展的决心。

在助力双碳目标实现的关键领域——碳金融领域,浦发银行拥有丰富的创新业务经验。早在2015年,浦发银行就落地了国家碳交易注册登记簿系统上线后的CCER质押融资业务,帮助碳金融的发展跨出探索性的一步。2021年5月,浦发银行携手上海环境能源交易所、申能碳科技有限公司共同完成长三角地区首单碳配额 、CCER组合质押融资,在碳金融领域实现的又一次创新突破。同年9月,随着全国碳交易市场的启动上线,浦发银行青岛分行成功为青岛某热电有限公司发放了全行首单全国碳市场碳配额质押贷款业务 ,有效帮助企业盘活碳资产,充分发挥碳交易在金融资本和实体经济之间的联通作用,通过金融资源配置及价格杠杆引导实体经济绿色发展。

截至2021年三季度末全行绿色信贷余额突破3000亿元,同比增长超过60%,居股份制银行前列。

“绿色金融的繁荣发展离不开一个成熟的金融生态,这需要政府、交易所、监管机构、金融机构和社会资本等各参与方通力协作,构成良性循环的生态链。在这一过程中,浦发银行将全面深度参与,不断推进自身绿色银行建设,同时献策献力,为上海加快打造成为绿色金融国际枢纽做出更大的贡献。”浦发银行董事长郑杨如是说。

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